Portefeuille boursier 3W3

C’est en rejoignant le Club des Futurs Millionnaires (oui le nom est un peu pompeux) que j’ai pu mettre en place mon premier portefeuille boursier long terme.

Ce portefeuille boursier se compose d’actions et d’obligations. Ces actions et obligations sont achetées sous forme d’ETF (Exchange-Traded Fund ou fonds négociés en bourse).


Suivi de mon portefeuille boursier

J’applique ma stratégie 3W3. Voir un peu plus bas pour pour les explications.

Mise à jour en début de mois.

Je partage le suivi à partir de juin 2019, date à laquelle j’ai ouvert mon compte chez le courtier américain TradeStation. Suite à la réglementation européenne, certains ETF USA ne sont plus accessibles chez les courtiers européens comme IB par exemple.

Hommage à Nicolas le Millionnaire Boursier

Nicolas est un self-made-man, c’est à dire qu’il a construit sa fourtune en autodidacte.

Son portefeuille d’investissement vaut plus de 2 millions de dollars à ce jour. Pourtant, il y a encore une dizaine d’années, Nicolas était comptable avec un salaire bas.

Vous pouvez lire son histoire et ses enseignements dans son livre gratuit téléchargeable ici.

Nicolas gère le Club des Futurs Millionnaires (CFM). J’ai acheté et mis en place sa stratégie d’investissement il y a quelques temps.

Son portefeuille est basé sur une approche Core-Satellite. Pour simplifier, j’appelle son portefeuille CFM.

Pour arbitrer son portefeuille CFM, Nicolas se base sur un indicateur: l’Indicateur des Futurs Millionnaires (IFM). Oui Nicolas apprécie visiblement le mot Millionnaire.

D’une certaine manière, ma stratégie 3W3 découle de l’a stratégie d’investissement de Nicolas. C’est pourquoi je compare ci-dessous les deux stratégies.


Portefeuille boursier IFM de Nicolas

Le graphique ci-dessus représente l’évolution d’un placement de $10,000 à partir de décembre 2010. La stratégie appliquée ici est basée à 100% sur l’indicateur IFM de Nicolas.



NB : la performance représentée ici est celle d’un équilibrage à 100% équivalent à l’IFM (l’Indicateur des Futurs Millionnaires). Il est possible de moduler le risque par une allocation différente du portefeuille suivant votre aversion au risque. Pour plus d’explication je vous invite à lire l’article suivant :


Club des Futurs Millionnaires: Analyse du portefeuille d’investissement en bourse de Nicolas

Dans cette article je vais passer à la louche la stratégie d’investissement en bourse de Nicolas du Club des Futurs Millionnaires. Pour découvrir le Club des Futurs Millionnaires et qui est Nicolas Bazard dit Le Millionnaire Boursier, je vous invite à lire mon précédent article. Table des matières Rappel sur le Club des Futurs MillionnairesNotion...

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Portefeuilles boursiers 3W3 vs IFM

Voici maintenant le comparatif entre ma stratégie 3W3 et la stratégie IFM de Nicolas.

Comparaison des performances mensuelles.

On remarque tout de suite que

  • La stratégie 3W3 depuis décembre 2010 est plus performante.
  • Le maxi drawdown (la baisse maximale subit) est plus important pour la stratégie 3W3.

Une meilleure performance depuis décembre 2010 n’induit pas que la stratégie est meilleure sur le long terme. En effet l’historique du backtest est trop court pour une telle affirmation. J’ai réalisé un backtest plus complet sur Excel mais je n’ai pas trouvé d’outil certifié comme portfolioanalyzer.com pour le vérifier.

Un max drawdown plus important égale un risque plus important. Mais surtout il faut avoir les nerfs solides pour supporter des baisses importantes sur des périodes plus ou moins longues.

J’ai donc conscience du risque que je prends en appliquant ma stratégie 3W3.

La stratégie de Nicolas est une bonne stratégie. L’approche core-satellite permet de réguler le rsique pris en fonction de l’aversion au risque de chacun.

Attention je ne suis pas un spécialiste de l’investissement et ce n’est que mon point de vue.


Pour comprendre l’approche de Nicolas je vous invite à télécharger gratuitement son livre.

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Nicolas partage son retour d’expérience et sa méthode qui a fait de lui un millionnaire boursier

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