Avis sur la formation de Nicolas Bazard: le Club des Futurs Millionnaires

Je comprends que vous n'ayez pas forcément envie de lire tout mon speech de blogueur. Cliquez ICI pour aller directement sur le backtest complet depuis 1990, que vous pouvez télécharger et analyser, de l'Indicateur des Futurs Millionnaires (IFM) que propose Nicolas Bazard dans son portefeuille d'investissement en bourse du Club des Futurs Millionnaires.

Vous pouvez aussi suivre l’évolution de mon portefeuille basé sur cette allocation ICI.

Mon parcours auprès de Nicolas Bazard

Avant de renter dans le vif du sujet, c’est à dire te présenter l’évolution de mon portefeuille boursier basé l’Indicateur des Futurs Millionnaires (IFM) que propose Nicolas Bazard dans son portefeuille d’investissement en bourse du Club des Futurs Millionnaires, permettez moi de vous expliquer mon parcours auprès de Nicolas Bazard.

J’ai d’abord suivi la formation de swing trading Vivre de la Bourse de Nicolas Bazard. Cette formation, qui a fait connaitre Nicolas Bazard au grand public, m’a permise de découvrir la bourse et le swing trading. C’est la toute première formation que j’ai suivi.

La formation Vivre de la Bourse (VDLB), en plus des cours, donne accès à un forum d’échanges entre élèves sur lequel Nicolas intervient régulièrement. Nicolas Bazard envoie aussi tous les jours une watchlist des actions à fortes performances potentielles pour la journée à venir. La watchlist quotidienne et le forum sont gratuits la première année qui suit l’achat de la formation, il faut ensuite s’abonner.

En parallèle de la formation VDLB, j’ai suivi la formation d’investissement long terme de Nicolas Bazard. Cette formation a évolué pour devenir aujoud’hui le Club des Futurs Millionnaires.

NB: Depuis j’ai suivi plusieurs formations sur le swing trading. En fait je suis passionné de swing trading. Je te recommande d’ailleurs la formation d’Alti-Trading et celle de DMTrading de Pascal Tallarida et Antoine Silvestre.

Comment Nicolas Bazard est il devenu “Nicolas le Millionnaire Boursier” ?

Nicolas Bazard n’est pas devenu millionnaire avec le swing trading

Nicolas Bazard n’est pas devenu millionnaire boursier que grâce au swing trading. Nicolas le Millionnaire Boursier a atteint le barre du million grâce à trois piliers:

  • Le swing trading
  • L’investissement long terme
  • La vente de formations en ligne suite à sa réussite en bourse

Nicolas Bazard est passionné de bourse depuis toujours, il a quitté son CDI pour en vivre et ainsi « quitter la rate race ».
Après avoir découvert une étude très sérieuse qui prouve que plus de 90% des gérants de fonds ne font pas mieux que le marché, Nicolas Bazard s’est intéressé aux études académiques sur la gestion de portefeuilles boursiers. Son Club des des Futurs Millionnaires est basé sur ces études.

Pour connaitre l’histoire de Nicolas le Millionnaire Boursier (hé oui c’est le surnom qui lui est dévolu aujourd’hui), vous pouvez lire son livre “De fauché à millionnaire”:

De Fauché A Millionnaire Avec La Bourse

L’histoire de Nicolas le Millionnaire Boursier et explications de sa méthode

Les études académiques sur la bourse

Des centaines d’études académiques sur la gestion de portefeuille en vue le jour et de nombreux experts ont écrits des livres sur l’allocation d’actifs, surtout depuis la création des ETF (Exchange Traded Funds ou Trackers), des fonds indiciels côtés en bourse.

C’est à partir de ses recherches que Nicolas Bazard a mis en place, “un peu hasard” comme il l’explique dans son livre, son Indicateur des Futures Millionnaires.
Les performances atteintes par Nicolas Bazard sont très motivantes et méritent de s’y intéresser.

Les intérêts composés sont la huitième merveille du monde.
Celui qui les comprend les gagne… Et celui qui ne les comprend pas les paie.
– Albert Einstein

Le portefeuille du Club des Futurs Millionnaires

L’indicateur des Futurs Millionnaires est un outil utilisé par Nicolas pour équilibre chaque mois son portefeuille d’ETF. Chaque membre, après avoir suivi la formation, peut choisir une allocation d’actifs plus ou moins agressive en fonction de son aversion au risque.

Le risque du portefeuille CFM

Quand je parle d’aversion au risque, je parle de la capacité de chaque investisseur en bourse à accepter une perte plus ou moins importante de son capital suivant les fluctuations du marché.

En effet, bien que l’historique (le backtest) du portefeuille soit rassurant, il ne faut jamais oublier que, en bourse, l’histoire ne reflète en aucun cas le futur. Il est donc nécessaire que chaque investisseur prenne conscience qu’il est seul responsable du risque qu’il prend. La composition du portefeuille, c’est à dire l’allocation d’actifs, doit être conçue en accord avec sa propre aversion au risque. En cas de perte ou de fort drawdown (baisse de la valeur des actifs sur une période donnée), il faut avoir les reins solides.

Le portefeuille du Club des Futurs Millionnaires permet un arbitrage soit agressif, soit plus conservateur.

Les ETF qui composent le portefeuille

Comme beaucoup de stratégies d’investissement, le portefeuille du Club des Futurs Millionnaires se compose à 100% d’ETF, qu’on appelle aussi des trackers.

 
Schématiquement, les ETF (Exchange-Traded Fund ou fonds négociés en bourse) sont simplement ce que leur nom indique : des paniers de valeurs qui se négocient en Bourse comme des titres individuels. Ces fonds peuvent répliquer tout un ensemble d'indices comme le CAC40 en France, ou l'Indice EURO STOXX 50 en Europe... Les ETF ressemblent souvent à des fonds indiciels mais affichent d'importantes différences par rapport à eux.
Source : Morningstar

Avertissement : Soyez bien attentif aux types d’ETF que vous utilisez. Les ETF à effet de levier (Leveraged ETF) notamment font l’objet de divergences importantes entre les investisseurs. Certains les déconseillent pour un achat à long, d’autres pensent qu’avec une bonne stratégie et un arbitrage régulier les ETF à effet de levier peuvent être très rémunérateurs. Dans tous les deux nous en revenons à l’aversion au risque dont je parle ci-dessus. Je vous demande de bien prendre en considération cet avertissement avant de vous lancer dans l’investissement.

La formation du Club des Futurs Millionnaires de Nicolas Bazard

La formation explique la composition du portefeuille (ETF), la stratégie employée et comment l’appliquer. Contrairement à la formation initiale (L’Ecole des Futurs Millionnaires (EFM)), Nicolas Bazard ne partage plus le code de son indicateur mais donne uniquement le résultat tout les mois afin que nous puissions équilibrer le portefeuille d’investissement. Ainsi, tous les membres reçoivent les signaux de ventes ou d’achats mensuels. Cet indicateur indique s’il faut prendre position sur des ETF actions ou des ETF obligations en fonction de ton allocation d’actifs.

Nicolas Bazard propose plusieurs types de portefeuille selon ta gestion du risque : du portefeuille dynamique 100% actions pour plus de gains mais avec des drawdowns plus importants, au portefeuille bon père de famille avec une allocation d’actifs plus diversifiée pour plus de sûreté mais moins de rendement.

Un portefeuille appliqué en réel et en toute transparence

Nicolas Bazard partage en toute transparence son propre portefeuille chez Interactive Brokers depuis 2016.

La valeur net du compte de Nicolas le Millionnaire Boursier est de presque 2000000€ fin décembre 2018 (cliquer ici pour voir le relevé en entier).r

Avis sur la formation de Nicolas Bazard: le Club des Futurs Millionnaires 1

Le backtest de la méthode IFM depuis 1990

Mais surtout Nicolas Bazard met à ta disposition un fichier de backtest depuis 1990. Ce tableur permet de te rendre compte des drawdowns maximums que tu peux subir en fonction de ton allocation d’actifs et quelle aurait été le risque dans les précédentes crises économiques majeures.

La performance du backtest est impressionnante, avec plus de 30% par an.

Je te laisse prendre connaissance du backtest complet ICI.

Attention : le backtest est celui de l’indicateur IFM. Il ne reflète pas la performance du portefeuille tel que le recommande Nicolas Bazard. En effet, Nicolas recommande plus de prudence et une allocation d’actifs moins risquée. Toutefois il est rare d’avoir un basktest qui remonte si loin, ce qui est rassurant.

Avis sur la formation de Nicolas Bazard: le Club des Futurs Millionnaires 2

Que contient la formation de l’Ecole des Futurs Millionnaires de Nicolas Bazard

Voici le programme de la formation.

LA BASE

  • Module #1 : Quelles classes d’actif choisir pour son portefeuille ?
  • Module #2 : Comment investir facilement sur ces actifs ?
  • Module #3 : ETFs à effet de levier : tout ce que vous devez savoir
  • Module #4 : Quels sont les ETFs recommandés
  • Module #5 : Backtest complet depuis 1990
  • Module #6 : Fiscalité, tout ce que vous devez savoir sur vos impôts
  • Module #7 : Variation IFM #1 : ETFs européens
  • Module #8 : Variation IFM #2 : PEA
  • Module #9 : Variation IFM #3 : Assurance-vie
  • Module #10 : Psychologie, la clé de la réussite
  • Module #11 : Comment se protéger contre les taux changes
  • Module #12 : Utiliser un ordre stop
  • Module #13 : Courtiers recommandés
  • Module #14 : Questionnaire d’auto-évaluation CFM

LES BONUS

  • Bonus #1 : Accès au portefeuille de Nicolas le Millionnaire Boursier en toute transparence
  • Bonus #3 : Formation 0 impôts
  • Bonus #4 : Formation +30 000,00€ de plus-value avec l’immobilier
  • Bonus #5 : Formation Dégager 500€ par mois d’épargne en dormant

De Fauché A Millionnaire Avec La Bourse

L’histoire de Nicolas le Millionnaire Boursier et explications de sa méthode

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